刷屏金融圈!中央匯金公司將戰略入股恒豐銀行

時間:2019年08月09日 07:01:51 中財網
  恒豐銀行改革進程終于有了重大實質性突破。
  8月8日,券商中國記者從恒豐銀行人士處核實到,恒豐銀行改革取得突破性進展,中央匯金公司將作為戰略投資者入股恒豐銀行。據第一財經消息,恒豐銀行方面表示,正在起草公告,即將發布詳情。

  另據恒豐銀行內部人士向券商中國記者透露,匯金公司戰略入股恒豐銀行后,恒豐銀行仍為山東省管理的金融機構,業務上接受央行、銀保監會等金融監管部門指導。值得注意的是,雖然目前恒豐銀行為省管金融機構,但從恒豐銀行所披露的前十大股東信息看(截至2018年底),尚未發現山東省委省政府通過國資入股的跡象。

  有恒豐銀行內部人士分析,除匯金公司外,不排除還有其他投資者對恒豐銀行注資的可能性,如地方大型國企等。

  匯金公司直接持股金融機構將增至18家
  8月8日晚間,中央匯金公司將戰略入股恒豐銀行的消息一經媒體報道,立即引發市場強烈關注。

  中央匯金投資有限責任公司(簡稱“中央匯金公司”)是依據《中華人民共和國公司法》由國家出資設立的國有獨資公司,2003年12月成立。中央匯金公司根據國務院授權,對國有重點金融企業進行股權投資,以出資額為限代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人權利和履行出資人義務,實現國有金融資產保值增值。中央匯金公司不開展其他任何商業性經營活動,不干預其控股的國有重點金融企業的日常經營活動。

  截至2018年底,中央匯金公司管理的國有金融資本為4.3萬億人民幣,直接持有17家金融機構股權,包括國家開發銀行、工商銀行農業銀行中國銀行建設銀行、中國光大集團股份公司、光大銀行、中國出口信用保險公司、中國再保險(集團)股份有限公司、新華人壽、建銀投資、中國銀河金融控股有限責任公司、申萬宏源集團、中金公司、中信建投證券、建投中信資產管理公司、國泰君安投資管理股份有限公司。

  因此,中央匯金公司戰略入股恒豐銀行,將是繼光大銀行后持有的第二家全國股份行股份。

  據媒體報道,匯金公司等戰略投資者的進入,將大大提高恒豐銀行的資本充足率,進一步完善恒豐銀行公司治理機制,提升其實力以及經營能力。這次改革,央行、銀保監會還將給予政策支持。

  新晉投資者或不止匯金公司一家
  除匯金公司外,有分析認為,恒豐銀行還引入其他投資者注資。值得注意的是,恒豐銀行目前雖為山東省管理的金融機構,但從所披露的最新前十大股東信息看(截至2018年底),尚未發現山東省委省政府通過國資入股的跡象。有恒豐銀行內部人士分析,除匯金公司外,不排除還有其他投資者對恒豐銀行注資的可能性,如地方大型國企等。

  據《恒豐銀行2019年同業存單發行計劃》顯示,截至2018年底,恒豐銀行前十大股東分別為:
  煙臺藍天投資控股有限公司(國有法人股,持股20.59%)
  新加坡大華銀行有限公司(13.16%)
  上海魯潤資產管理有限公司(8.93%)
  上海佐基投資管理有限公司(8.23%)
  廈門福信銀泰投資有限公司(5.73%)
  君康人壽保險股份有限公司(3.27%)
  上海國正投資管理有限公司(2.75%)
  上海國之杰投資發展有限公司(2.69%)
  成都門里投資有限公司(2.63%)
  北京中伍投資發展有限公司(2.62%)
  第一大股東煙臺藍天投資控股有限公司是煙臺市政府批準設立的市屬國有獨資投資性公司。

  截至目前,尚不清楚匯金公司等投資者注資恒豐銀行的具體方式和持股比例等信息。有分析人士認為,恒豐銀行股權的歷史遺留問題較為復雜,是以受讓原有股份還是增資擴股等方式注資,均需厘清部分老股東的出資來源和新進投資者的定價機制等問題。

  繼包商銀行被接管、錦州銀行重組后,恒豐銀行改革取得突破的消息一經傳出,問題金融機構處置再次成為市場關注的熱點。至于恒豐銀行引入匯金公司作為戰略投資者,其改革模式是否會與錦州銀行重組類似,有接近恒豐銀行人士對券商中國記者透露,恒豐銀行的改革方式與錦州銀行并不一樣。

  業務主攻方向鎖定零售金融,董事長帶隊赴建行“取經”
  2017年11月底,恒豐銀行前任董事長蔡國華被通報因涉嫌嚴重違紀違法被調查,加之內控管理出問題,監管部門、山東省有關部門對出現的嚴重問題予以糾正。此后,山東省委、省政府不斷加強對恒豐銀行的管理,并對領導班子進行調整。目前,原山東銀監局局長陳穎擔任恒豐銀行黨委書記、董事長,中國銀行山東分行原行長王錫峰任黨委副書記、行長。

  恒豐銀行已連續兩年未能披露年報。數據顯示,截至2018年9月末,恒豐銀行資產總額1.05萬億元,較2017年末縮水21.2%。2018年前三季度,該行實現凈利潤26億元,而2017年同期凈利潤為69億元。營收方面,恒豐銀行2018年前三季度實現138億元營業收入,而2017年同期該行營業收入為213億元。

  資產質量方面,截至2018年9月末,恒豐銀行不良貸款率為2.98%。

  今年4月28日,恒豐銀行召開2019年一季度工作會議,總結一季度工作情況,對推進零售戰略落地進行全面動員部署。會議認為,今年以來,在山東省委、省政府和各級監管部門的正確領導和大力支持下,全力推進改革發展各項工作,全行呈現企穩回升、穩中向好的發展態勢,為實現全年發展目標奠定了良好基礎。

  
  會議明確提出,要牢固樹立做大零售的信心和決心,把“零售金融”作為全行未來發展的重要主攻方向,加快推進零售戰略落地。以金融科技為抓手,以重構機制體制為保障,融合線上線下資源,推動客戶、產品、渠道全面升級,加快數字化轉型,著力打造高效便捷、持續創新、價值成長、移動優先的零售金融品牌。要抓好提高低成本負債能力、做大零售信貸業務規模、拓展信用卡客群基礎、提升財富管理服務能力四個方面的重點任務,強化零售戰略落地的機制保障,在科技融合、管理會計、人才培養、考核激勵等方面實現率先突破,以科學有效的體制機制,充分調動各方面積極因素,實現零售業務換道快跑、后發先至。

  為布局金融科技發展零售金融,前不久,建設銀行武漢數據中心原主任徐彤出任恒豐銀行首席運營官。7月8日,恒豐銀行董事長陳穎帶隊赴建行就多領域業務合作進行座談交流,雙方就同業合作、金融科技、零售金融、人才培訓等領域深入交流,并達成一系列合作共識。建行董事長田國立表示,恒豐銀行自2018年以來,改革方向明確、發展態勢良好,不斷展現出新面貌新氣象,建行愿與恒豐銀行不斷加深合作。
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